Compte Crédit

Permettez à vos clients de confiance d'acheter maintenant et de payer plus tard, dans une limite définie. Suivez les dettes et enregistrez les règlements — pour une épicerie de quartier, une quincaillerie, une pharmacie ou un restaurant.

Accessible parAdministrateurGérantCaissier
Accès : permission « manage_credit » (Administrateur, Gérant et Caissier par défaut) et fonctionnalité métier « CRM clients » active dans le mode d'activité.

L'écran Compte Crédit

💰

Total dettes

Somme de toutes les dettes clients en cours.

👥

Clients débiteurs

Nombre de clients ayant une dette.

🏆

Top débiteurs

Les clients qui doivent le plus.

  • Onglet « Clients débiteurs (n) » : recherche (« Rechercher un client débiteur… »), Dette actuelle, Limite et barre d'Utilisation (« …% utilisé » : vert, orange à partir de 85 %, rouge à 100 %).
  • Onglet « Transactions récentes » : dernières opérations de crédit (type, client, montant, solde après, note).
  • Actions par client : « Enregistrer un paiement » et « Historique crédit ».

Vente à crédit au POS

  1. 1Liez un client au ticket (obligatoire : « Sélectionnez un client pour utiliser la vente à crédit »).
  2. 2Dans « Ajouter un paiement », choisissez le mode Compte client / crédit.
  3. 3SwiftUP vérifie : crédit activé pour ce client, puis solde actuel + montant ≤ limite.
  4. 4Si la nouvelle dette dépasse 85 % de la limite, l'alerte « Proche de la limite » s'affiche (vente toujours possible).
  5. 5Le ticket est réglé et la dette du client augmente du montant total, timbre fiscal inclus.
  • Le crédit doit être activé sur la fiche client, sinon : « Le crédit n'est pas activé pour ce client ».
  • Limite vide = crédit illimité ; limite dépassée = « Limite de crédit dépassée » avec le solde actuel, la limite et le crédit disponible.
  • Une session de caisse doit être ouverte.
  • Un devis, une commande client ou un bon de livraison ne peut pas être réglé à crédit : ce ne sont pas des encaissements.

Activer le crédit pour un client

  1. 1Ouvrez le module Clients.
  2. 2Cliquez sur Modifier ✏️ sur la ligne du client (ou « Nouveau client »).
  3. 3Cochez « Activer la vente à crédit pour ce client ».
  4. 4Saisissez la « Limite de crédit (optionnel) » — laissez vide pour illimité.
  5. 5Cliquez sur « Mettre à jour » (ou « Créer »).

Enregistrer un paiement (remboursement)

  1. 1Ouvrez Compte Crédit depuis le menu.
  2. 2Dans l'onglet « Clients débiteurs », trouvez le client.
  3. 3Cliquez sur « Enregistrer un paiement ».
  4. 4Choisissez le « Mode de paiement » : Espèces, Carte ou Virement.
  5. 5Saisissez le montant (au maximum la dette, indiquée par « Maximum : … ») et une note optionnelle.
  6. 6Cliquez sur « Confirmer le paiement » : la dette diminue.
  • Espèces : si une session est ouverte, une entrée de caisse est créée et le montant compte dans les espèces attendues de la session.
  • Carte / Virement : comptés dans les compteurs « crédit reçu » de la session correspondants.
  • Sans session ouverte, le paiement est tout de même enregistré sur le compte du client, mais n'apparaît dans aucune session.

Types de transactions

  • Crédit — vente à crédit → la dette augmente
  • Paiement — règlement du client → la dette diminue
  • Ajustement — type réservé aux corrections ; aucun écran ne permet d'en saisir manuellement
L'historique complet d'un client est disponible dans « Historique crédit » ici, ou dans Clients → icône Historique 🕘 → onglet Crédit.

Points importants

Une limite à 0 bloque toute vente à crédit.
Les règlements en espèces modifient le total attendu en caisse : encaissez-les pendant une session ouverte.
Surveillez la barre d'utilisation pour relancer à temps les clients proches de leur limite.

Modules liés : Clients (activation et limite), Point de Vente (paiement), Caisse (session et entrées d'espèces), Documents commerciaux (paiement de facture sur compte client).

FAQ